鑒於熱錢對一個國家的經濟、市場有嚴重的危害，金融專家一直在對各種熱錢危機進行深人分析，總結出危機發生前普遍存在的一些特征：
（1）在熱錢危機爆發前，國家已經有著持續多年的經濟高速增長
以泰國為例，在1997年金融危機之前，泰國國民經濟已經連續15年保持高速增長。
（2）外部資金大量流入國內，造成普遍投資過度現象
在1995年，韓國的投資總額占GDP的比例高達34%，1996年便超過了40%，由此導致電子、汽車等一些關鍵工業以及房地產出現生產能力過剩。
（3）股票、房地產等資產價格迅速上漲
泰國在經濟危機爆發前，大量外資湧入，泰國股市、樓市都出現了過度繁榮的現象。
（4）貨幣普遍被高估
墨西哥在危機前實施盯住美元的彙率政策，導致比索被高估。然而，一旦熱錢危機爆發，彙率就會一瀉千裏。
預防熱錢危機要做好以下幾方麵的工作：
（1）加強外彙監測體係，及早察覺外彙在本國的異常流動。
（2）注意政策、製度的可逆性設計，一旦熱錢大量外流時，政策製度可以進行相應的應對和補救。
（3）保持理性政策，防止經濟大起大落。保持經濟的平衡增長而不是追求過度的繁榮，始終是穩定國家貨幣和金融體係的根本。