（二）如果您準備將手上的股票型基金獲利了結，但目前尚無資金使用需求，與其將錢放在銀行存款裏，不如將手上的股票型基金轉換至固定收益工具，如債券型基金或貨幣市場基金，不僅可以持續賺取固定收益，也可讓資金的運用更為靈活。
（三）如果您持有的股票型基金跌至最低虧損點，與其認賠贖回，不如轉換成其他具有潛力的股票型基金或轉換成表現較為穩健的平衡型基金，讓投資組合布局更均衡，提高整體獲利。
（四）當經濟景氣周期處於高峰、麵臨下滑風險時，您應開始逢高獲利了結持有的股票型基金，將其逐步轉成固定收益工具，如債券型基金或貨幣市場基金。
（五）當股票市場將從空頭轉為多頭時，您應將投資於債券型基金或貨幣市場基金的資金，及時轉換到即將複蘇的股票型基金裏，抓住股市上漲的機會。
二、基金轉換投資要講究章法
目前，基金產品越來越多，品種也不斷豐富。不僅同類基金較多，而且同一基金管理公司旗下的基金品種也各異。麵對種類繁多的基金產品，除了為投資者創造可選品種的同時，也為投資者進行基金的組合投資提出了更高的要求。如何根據基金品種特點，進行基金品種之間的巧轉換，對投資者創造基金投資收益，起著十分重要的作用。但源自於省時快捷，往往使投資者因采取的轉換策略不科學，而在投資中遭受不應有的損失。基金品種之間的轉換，絕不能像買賣股票一樣輕鬆隨便，而且還要慎之又慎。以下方法，不妨供投資者在實際操作中參考和運用。
（一）不要輕易跨營銷渠道進行基金轉換。根據基金營銷的需要，基金管理公司選擇了直銷和通過渠道商代銷等形式，渠道商代銷主要存在於銀行和券商之間。由於銀行和券商服務水準和服務文化存在一定的差異性，特別是針對不同的基金產品，會顯現不同的專業化服務。風險厭惡型投資者，特別是銀行的定期存款客戶都熱衷於通過銀行購買基金產品，而股票型投資者都習慣於通過券商經營網點購買基金產品。投資者從一方渠道轉向另一方營銷渠道，會因服務方式的改變而產生諸多不適應，需要付出較多的轉換成本。（二）為節約基金轉換成本，投資者應結合自己的投資習慣和偏好選擇基金營銷渠道。如股票型投資者，可選擇在券商處開立基金賬戶，並與股票的資金賬戶相連，既可以進行股票投資，也可以進行基金投資。基金產品和股票之間也可以進行資金轉換，可大大提高投資效率。又如銀行儲戶，如果客戶屬於風險厭惡型投資者，可保留在銀行開立基金專戶，並利用銀行卡的功能，也可進行儲蓄產品和基金產品之間的資金轉換。
（三）隻能選擇同一家基金管理公司的基金產品進行轉換。為了鼓勵投資者進行基金產品的轉換，基金管理公司都為其旗下的基金產品轉換，創造了良好的轉換條件，並給予了一定的轉換基金費率的優惠措施。目前，由於基金產品的同質化程度較高，基金產品之間的收益差距還不是十分明顯。基金產品資產配置的趨同型，導致了投資者在選擇基金產品時，還是應當考慮基金的轉換費用。當基金的收益足以吸引投資者，而且可以忽略轉換費用時，投資者可以在不同的基金管理公司之間選擇同類基金產品。
（四）頻繁轉換基金產品不足取。由於基金是一種專家理財產品，基金業績都有一定的周期性。投資者不能因為基金淨值在短期內低於了心理預期淨值增長率，就盲目為追求基金的淨值，而進行不同類基金產品之間的轉換。不但增加了基金的轉換成本，而且也使原有基金產品失去了應有的獲利機會。（五）不熟悉的基金產品，不應進行試探性的基金轉換。如習慣於投資貨幣市場基金的投資者，不宜馬上進行股票型基金的投資轉換。轉換基金產品，就等於轉換了投資者的投資理念。由於基金產品的資產配置特點各不相同，投資者如果對基金產品的資產配置組合缺乏應有的研究和分析，就不易掌握基金淨值波動的規律，也不宜把握基金產品的投資機會。另外，對於初次購買基金產品的投資者，在對各種基金產品運作特點和運作規律不熟悉的情況下，也不宜盲目地進行基金產品之間的轉換。因此，投資者在進行基金產品的轉換前，先進行投資理念的轉換是十分有必要的。