你如要選擇一個滿意的投資顧問，首先要比較他們的服務內容，看看他們是否能給自己提供所需的資料。例如，世界各主要市場的金融形勢分析、各基金公司的動態等。同時還要看他們的分析是否客觀、可靠，並能否為你搜集及分析相關的信息。由於基金投資一般是一種長線投資，如果你的投資顧問時常建議轉換基金，即使他不是有意以此來增加基金管理公司的回傭，但也至少表明他的分析及建議不太準確，你就要考慮是否有必要更換投資顧問了。
另外即使你找到了一個最好的投資顧問，但如果他不了解你的收支情況及需求，也沒有辦法設計出一個符合你實際需要的投資組合，所以你一定要隨時告訴他你最新的財務資料。一個理想的投資顧問，是你投資基金成功的可靠保障。
十、投資基金時應采取的策略；並把握好最佳購買開放式基金的時機
人們在投資基金或股票時，總是對其過去的業績很在意。其實，過去業績的好壞並不是如你想象的那麼重要。對投資基金更是如此。
與任何投資相同，基金過去的業績並非是其未來成功的保障。特別是對那些上市不久或盤子較小的基金，情況更是如此。長期來看，要取得基金投資的成功，主要應該考慮以下因素：（一）仔細考察基金管理人運作的費用和開銷。在投資收益率相同的情況下，成本越高，其給予基金持有人的回報越少。例如，用1萬美元投資基金，基金的年收益率為10%，若年運作成本費為1.5%，則20年後為49725美元；若管理費為0.5%，則為60858美元。
（二）考慮基金淨值在運作過程中變化的大小。一般來講，基金淨值波動幅度愈大，你投資的風險愈大。
（三）研究基金管理人的投資策略。閱讀有關的分析報告，了解其投資策略。高回報的基金，其管理人采取的投資策略也許會使你坐立不安。但是你必須明白：所有的投資都是有一定風險的。
（四）經常詢問基金最近的運作是否發生了變化。了解你所投資的基金是否發生了兼並、重組、其投資思路是否發生變化等等。
（五）檢查基金向其持有人的服務以及其收取的費用是否發生了變化。有些基金向投資者提供了特別的服務，另外，你還得了解買進與賣出基金的難易程度。
（六）評估基金對你證券投資多元化影響的程度。通常來講，你投資是否成功，取決於你對各種金融資產的多元化投資，而不隻限於一種特定的證券。當選擇基金時，你應考慮到對你多元化投資的影響程度。
（七）基金管理公司通常會為客戶提供自己對市場的看法，以及所管理的基金在一段時期內的基本運作。因此，你可以結合自己的投資目標和市場情況來買進基金。
對購買投資基金而言，用長遠的眼光來看待投資與短期判斷市場相比更為有效。因為在短期內精確的判斷市場是一件非常困難的事情。如果你的投資比較大，而且是長期投資的話，建議分批購買比較好。因為經驗證明，對長期投資而言，購買的時機的選擇基本上不會影響投資收益率。
十一、我們還沒有“定期儲蓄式”的基金購買方法“定期儲蓄式”的基金購買方法，又稱為平均成本法（cost—averaging），是指在固定的時間間隔中，用相同的投資金額追加基金的投資。這種方法比較適合於個人退休計劃（是美國的一種個人儲蓄養老賬戶，簡寫為IRA）等。用這種方法購買基金，平均購買成本會低於基金的均價。因為低價位基金購買的數量多，拉低了平均成本。這是一種長線投資方法。不必要擔心基金價格變化，特別在基金價格有漲有落時，最有利。
這種投資方式，和銀行零存整取的儲蓄十分相似。因此，可以利用銀行係統，使開放式基金的投資者賬戶與職工工資賬戶、退休金賬戶聯網，鼓勵投資者將資金定期用於購買基金，即可以降低購買基金的成本，又可以增加基金穩定的現金流入。
目前，我國的開放式基金還沒有這種投資方式，不遠的將來一定會出現。