八戒說道：“這正是俗話說的：‘大海裏翻了豆腐船，湯裏來，水裏去。’如今難以得到他的扇子，怎麼保得了師父過去那火焰山？先回去，轉路走他娘的吧！”
土地說道：“大聖不要心焦煩惱，天蓬元帥不要懈怠。但是說到轉路走，就是入了傍門（道家以修煉金丹，全身保真為正道，其餘皆為‘傍門’，不能得正果），不成個修行的樣子。古語雲：‘行不由徑。’豈可轉路走？你那師父，在正路上坐著，眼巴巴的指望你們成功呢！”
行者發狠道：“正是，正是，呆子不要胡談！土地說得有道理，我們正是要與他：
賭輸贏，弄手段，等我施為地煞變。自到西方無對頭，牛王本是心猿變。
今番正好會源流，斷要相持借寶扇。趁清涼，息火焰，打破頑空參佛麵。
行滿超升極樂天，大家同赴龍華宴（彌勒佛在龍華樹下開的法會）！”
那八戒聽後，便心生努力，殷勤地說道：
“是，是，是！去，去，去！管什麼牛王會不會，木生在亥配為豬，牽轉牛兒歸土類。
申下生金本是猴，無刑無克多和氣。用芭蕉，為水意，焰火消除成既濟（卦名，圓滿之意）。
晝夜休離苦盡功，功完趕赴‘盂蘭會’（盂蘭盆會。每年農曆七月初七，是古人祭祀祖先的日子，也是佛教徒追念在天之靈的祭日）。”
他們兩個領著土地、陰兵一齊上前，使釘鈀，掄鐵棒，乒乒乓乓，把一座摩雲洞的前門，給打得粉碎。
嚇得那外護頭目，戰戰兢兢的，闖入裏邊報道：“大王！孫悟空率領眾人打破前門了！”
那牛王正跟玉麵公主詳細說這些事情，懊恨孫行者呢，聽說前門被打破了，十分發怒。
急急披掛好，拿起鐵棍，從摩雲洞裏邊罵出來道：“潑猢猻！你是多大個人兒，敢這等的上門撒潑，打破我的門扇？”
八戒近前亂罵道：“潑老剝皮！你是個什麼樣的人物，敢來量那個大小！不要走！看鈀！”
牛王喝道：“你這個囔（nāng）糟食的笨貨，不想看見你！快叫那猴兒上來！”
行者罵道：“不知好歹的吃草畜生！我昨天還與你論兄弟，今日就是仇人了！仔細吃我一棒！”
那牛王奮勇相迎。這場比上次更勝。三個英雄，廝混在一處。好殺：
釘鈀鐵棒逞神威，同帥陰兵戰老犧（供宗廟祭祀用的毛色純的牲畜）。
犧牲獨展凶強性，遍滿同天法力恢。
使鈀築，著棍擂，鐵棒英雄又出奇。三般兵器叮當響，格架遮攔誰讓誰？
他道他為首，我道我奪魁。土兵為證難分解，木土相煎上下隨。
這兩個說：“你如何不借芭蕉扇！”
那一個道：“你焉敢欺心騙我妻！趕妾害兒仇未報，敲門打戶又驚疑！”
這個說：“你仔細提防如意棒，擦著些兒就破皮！”
那個說：“好生躲避鈀頭齒，一傷九孔血淋漓！”
牛魔不怕施威猛，鐵棍高擎有見機。翻雲覆雨隨來往，吐霧噴風任發揮。
恨苦這場都拚命，各懷惡念喜相持。丟架手，讓高低，前迎後擋總無虧。
兄弟二人齊努力，單身一棍獨施為。卯時（5點到7點）戰到辰時（7點到9點）後，戰罷牛魔束手回。
他們三個含死忘生，又鬥了有百十餘回合。八戒發起呆性，仗著行者神通大，舉釘鈀亂築。牛王遮架不住，敗陣回頭，就奔洞門口跑去。
卻被土地帶著陰兵們攔住了洞門，喝道：“大力王，哪裏走！我們在此！”
那老牛進不得摩雲洞，急忙抽身回頭，又看見八戒、行者追趕了過來，慌得卸了盔甲，丟了鐵棍，搖身一變，變成一隻天鵝，朝空中飛走。
行者看見了，笑道：“八戒！老牛跑走了。”
那呆子渾然不知，土地也不能知曉，一個個東張西望，隻在積雷山前後亂找。
行者指著說道：“那空中飛著的不是？”
八戒說道：“那是一隻天鵝。”
行者說道：“那正是老牛變的。”
土地說道：“既然如此，又該怎麼辦？”
行者說道：“你們兩個打進這門，把群妖盡情剿除，拆了他的窩巢，絕了他的歸路，等老孫跟他賭變化去。”
那八戒與土地，就依言攻破了洞門。
這大聖收了金箍棒，撚訣念咒，搖身一變，變成一隻海東青（世界上飛得最高和最快的鳥，有“萬鷹之神”的美稱。傳說中十萬隻神鷹才出一隻海東青），颼的一翅，就鑽在雲眼裏，從雲中倒飛下來，落在天鵝身上，抱住天鵝頸項就啄眼睛。
那牛王也知道這是孫行者變化的，急忙抖抖翅膀，變做一隻黃鷹，反過來啄海東青。行者又變成一隻烏鳳，專門趕黃鷹的。牛王他識得，就又變成一隻白鶴，長唳一聲，向南飛去。
行者立定，抖抖翎毛，又變成一隻丹鳳，高鳴了一聲。那白鶴見鳳是鳥王，諸禽在鳳麵前不敢妄動，就刷的一翅，猛然沉下山崖，將身子一變，變做一隻香獐，乜乜斜斜（眯斜著眼睛。乜，miē）的，在山崖前麵吃草。
行者認得出來，也就落下翅來，變做一隻餓虎，剪尾跑蹄，要來追趕香獐吃他。牛王慌了手腳，又變成一隻金錢花斑的大豹，要傷餓虎。行者見了，迎著風，把頭一晃，又變成了一隻金眼狻猊（suān ní，傳說中的一種猛獸），他聲音如霹靂，鐵額銅頭，又轉身要去吃大豹。
牛王著了急，又變做一個人熊，放開手腳，就來擒拿那狻猊。行者打了個滾，就變做一頭大象，鼻子似長蛇，牙齒如竹筍，撒開鼻子，要去卷那人熊。
牛王嘻嘻的笑了一笑，現出原身。原來是一隻大白牛，他頭如峻嶺，眼若閃光。兩隻角像似兩座鐵塔，牙齒像排列的利刃。連頭到尾，有千餘丈長短，自牛蹄到背部，有八百丈高下。
他對行者高聲叫道：“潑猢猻！你如今能把我怎麼樣？”
行者也就現出原身，抽出金箍棒，把腰一躬，喝了聲“長！”就長的身高萬丈，頭如泰山，眼如日月，口似血池，牙似門扇，手中執著一條鐵棒，對著牛王著頭就打。那牛王硬著頭，使牛角抵觸行者。這一場爭鬥，真個是撼嶺搖山，驚天動地！
他們兩個大展神通，在半山中賭鬥，驚得那路過虛空的全部神眾與金頭揭諦、六丁六甲、一十八位護教伽藍都過來圍困牛魔王。那牛魔王公然不懼，你看他東一頭，西一頭，直挺挺光耀耀的兩隻鐵牛角，往來抵觸；南一撞，北一撞，毛森森筋暴暴的一條硬尾巴，左右敲打搖擊。
孫大聖當麵迎鬥，眾多神在四麵攻打。牛王急了，就地一滾，恢複了本相，便投芭蕉洞去了。行者也收了法象，與眾多神隨後追趕襲擊。牛魔王闖入芭蕉洞裏，閉門不出。眾神把一座翠雲山給包圍得水泄不通。眾神都正在上門攻打的時候，忽然聽到八戒與土地帶著陰兵們一起吵吵鬧鬧著過來了。
行者看見後，問道：“那摩雲洞的情況怎麼樣了？”
八戒笑道：“那老牛的娘子被我一鈀給築死了，剝開衣服去看，原來是一個玉麵狐狸精，那夥群妖，都是一些驢子、騾子、小牛、公牛、公馬、獾子、狐狸、貉（hé）、獐子、羊、老虎、麋鹿等類似的，已經是全都給剿滅了，又將他的洞府房廊給放火燒了。土地說他還有一處家小，居住在此山中，所以又來這裏掃蕩了。”
行者說道：“賢弟有功。可喜！可喜！老孫與那老牛賭鬥變化，並沒有得勝。他變做一頭無大不大的白牛，我變成法天象地的身量，正在跟他抵觸的時候，幸虧承蒙諸神下降來相助。我們把他圍困了多時，他卻恢複原身，走進芭蕉洞裏去了。”
八戒說道：“那裏可是芭蕉洞嗎？”
行者說道：“正是！正是！羅刹女正在這裏麵。”
八戒發狠道：“既然是這樣，怎麼不打進去，剿除那廝，問他要扇子，現在反倒讓他在裏麵停留長智，兩口兒敘情！”
好呆子，抖擻威風，舉起釘鈀照那洞門一築，呼啦的一聲，將那石崖連著門給築倒了一邊。
慌得那女童連忙通報：“爺爺！不知道什麼人把前門都給打壞了！”
牛王剛跑進去，喘籲籲的，正在告訴羅刹女與孫行者奪扇子賭鬥的事情，聽到通報後心中大怒，就從口中吐出扇子，遞給了羅刹女。
羅刹女把扇子接在手中，滿眼垂淚地說道：“大王！把這扇子送給那猢猻，叫他們退兵離開吧。”