那妖怪見釘鈀打了過來，使了一個“鳳點頭”閃躲過去。他們兩個從水中打鬥出了水麵，各自踏浪登波的賭鬥。這場戰鬥，跟上次的有所不同。你看那：
卷簾將，天蓬帥，各顯神通真可愛。那妖怪的降妖寶杖照頭掄，八戒的九齒釘鈀隨手快。躍動水浪震山川，推動波浪昏天地。凶的像那太歲衝撞幢幡，惡的似那喪門掀翻寶蓋。釘鈀抓上一下就是九條血痕，寶杖打到之時就要魂飛魄散。他們兩個努力喜相持，用心要賭賽。攪得那鯿鮊鯉鱖等魚退鮮鱗，龜鱉黿鼉等傷了嫩蓋；紅蝦紫蟹命皆亡，水府諸神都朝上拜告求饒。隻聽得波翻浪滾好似雷聲轟鳴，那日月無光天地怪。
二人整整爭鬥了有兩個時辰，還是不分勝負。這才是銅盆碰到了鐵掃帚，玉磬對上了金鍾。
卻說那大聖保護著唐僧，站在唐僧的旁邊，眼巴巴的望著他們兩個在那水上爭持，隻是他不好去動手。這時就看見那八戒虛晃了一鈀，佯輸詐敗，轉回頭往東岸上麵跑去。
那妖怪隨後追趕了過來，將將要到了河岸邊，這行者頓時就忍耐不住了，撇下了師父，抽出鐵棒，迅速跳到河岸邊，朝著妖精劈頭就打。那妖物不敢跟他迎鬥，嗖的一聲又鑽進了河水裏。
八戒嚷道：“你這弼馬溫，徹頭徹尾是個急猴子！你再緩緩些兒，等我哄著他到了高處，你卻去河邊阻擋住他，叫他不能回到水裏去嗬，卻不是能捉拿住他了；他這回進去，什麼時候才又肯出來呢？”
行者笑道：“呆子，莫嚷！莫嚷！我們且先回去見師父去。”
八戒就同行者一起來到高岸上，拜見了三藏。
三藏欠身道：“徒弟你辛苦了呀。”
八戒道：“且先不說辛苦不辛苦，隻是能降了妖精，送你過了這河，方才是萬全之策。”
三藏道：“你剛才與妖精交戰的情況怎麼樣？”
八戒道：“那妖怪的手段，跟老豬是個對手。正跟他爭鬥時，我使了一個詐敗，他才剛趕到岸上。看見師兄舉著棍子跑過去，他就轉回頭逃跑了。”
三藏道：“如此的話，那應該怎麼辦？”
行者道：“師父放心，切莫焦慮煩惱。如今天色又晚了，你先坐在這陡峭高地的下麵，等待老孫去化些齋飯來，你吃過後就先去睡吧，到明天再去處理。”
八戒道：“說的是，你快去快回。”
行者急急跳起縱雲離開，直接到正北方的人家化了一缽盂的齋飯，回來獻給師父。
唐僧看見他來得很是快速，便叫道：“悟空，我們去化齋的人家，求問他一個過河的辦法，不強過在這跟那妖怪爭持？”
行者笑道：“這戶人家距離這裏遠的很呢！相去有五七千裏的路程。他哪裏能得知這條河的水性？問他有什麼用？”
八戒道：“哥哥又來扯謊了。五七千裏的路，你怎麼來去的這麼快？”
行者道：“你哪裏曉得，老孫的筋鬥雲，一縱就有十萬八千裏。像這五七千裏的路程，我隻需要把頭點上兩點，把腰躬上一躬，就是一個來回，這有什麼難的！”
八戒道：“哥啊，既然是這般的容易，你就把師父背著，隻需要點點頭，躬躬腰，跳過去這條河就罷了。何必苦苦的與他去廝戰？”
行者道：“你不會駕雲嗎？你不是也可以把師父馱過去？”
八戒道：“師父的骨肉凡胎重似泰山，我這樣駕雲的，怎麼能稱得起？必須是你的筋鬥方才可以。”
行者道：“我的筋鬥，好道也是駕雲，跟你的區別隻是能去的遠近不同。你是馱不動，我卻怎麼就能馱得動？自古道：‘遣泰山輕如芥子，攜凡夫難脫紅塵。’像這些潑魔毒怪，使動攝法，舞弄風頭，卻是隻能扯扯拉拉的，就地而行，不能帶他到空中而去。像那樣的法術，老孫也會使會弄。還有那隱身法、縮地法、老孫也件件皆知。但隻是師父要窮盡的經曆各個異邦，不能夠超脫苦海，所以寸步難行也。我和你隻能做得個跟隨保護的人，保得他身在命在就行，替不了他的這些苦惱，也替他取不得經文來。就是我們能夠先去拜見了佛，那佛也不會肯把那經文好好的給你我。這正是叫做‘若將容易得，便作等閑看’。”
那呆子聞言，諾諾受教。於是他們就吃了些沒有菜的素食，師徒們歇宿在流沙河的東岸，那陡峭的高地之下。
次日早上，三藏道：“悟空，今日該怎麼去處理？”
行者道：“沒什麼處理的，還是必須八戒下水去。”
八戒道：“哥哥，你是要圖個幹淨，卻隻做成讓我下水。”
行者道：“賢弟，這回我再也不急性子了，隻是讓你去引他上來，我就攔在河沿上，不讓他回去，務必要將他給擒拿了。”
好八戒，用手抹抹臉，抖擻起精神，雙手拿起釘鈀，走到河沿上，跳入河中分開水路，依然又下去直接到了那妖怪的窩巢。
那妖怪方才睡醒，忽然又聽到推水的響聲，急忙回頭睜眼去看看，就看見八戒手裏執著釘鈀已經下潛到了附近。
那妖怪跳出窩巢，當頭阻擋住八戒，喝道：“慢來！慢來！看杖！”
八戒舉起釘鈀架住後，說道：“你這是個什麼‘哭喪棒’，敢叫你祖宗看杖！”
那妖怪道：“你這廝很是不曉得呢！我這
寶杖原來名譽大，本是月裏梭羅派。吳剛伐下一枝來，魯班製造工夫蓋。
裏邊一條金趁心，外邊萬道珠絲玠（jie,四聲。帝王諸侯舉行禮儀時用到的玉器，上尖下方）。
名稱寶杖善降妖，永鎮靈霄能伏怪。隻因官拜大將軍，玉皇賜我隨身帶。
或長或短任我心，要細要粗憑意態。也曾護駕宴蟠桃，也曾隨朝居上界。
值殿曾經眾聖參，卷簾曾見諸仙拜。養成靈性一神兵，不是人間凡器械。
自從遭貶下天門，任意縱橫遊海外。不當大膽自稱誇，天下槍刀難比賽。
看你那個鏽釘鈀，隻好鋤田與種菜！”
八戒笑道：“我把你個少打的潑物！且不管什麼種菜不種菜，隻怕蕩了你一下兒，就叫你沒處貼膏藥，九個窟窿眼子一齊流血！縱然你大命不死，也要是個到老的破傷風！”
那妖怪擺開架子，在那河水底下，與八戒相鬥，依然打鬥出了水麵。這一番的比鬥，與前麵的兩次又有不同。你看他們：
寶杖掄，釘鈀築，言語說不通兩者又不是眷屬。沒輸贏，無反複，翻波淘浪不和睦。鈀來杖架各逞英雄，水滾流沙能惡毒。釘鈀老大的凶險，寶杖十分的熟練。聲音如霹靂驚動魚龍，雲暗天昏神鬼拜服。
來來往往,他們又鬥了三十個回合，不見誰強誰弱。八戒又使出了佯輸計，拖著釘鈀往岸上逃跑。那妖怪隨後又追趕了過來，擁波捉浪的，趕到了河水的高地邊。
八戒罵道：“我把你這個潑怪！你上來！這高處，腳踏實地的好爭鬥！”
那妖怪罵道：“你這廝想要哄騙我上去，又要叫那幫手過來呢。你下來，我們還在水裏相鬥。”
原來那妖怪學乖了，再也不肯上岸去，隻在河沿邊與八戒熱鬧的相互罵架。
卻說行者見那妖怪不肯上岸，急的他心焦性暴，恨不得一把將那妖怪給捉來。
行者道：“師父！你自己在這坐著，等我去給他來個‘餓鷹叼食’。”
行者就縱起筋鬥，跳在了半空中，“唰”的一聲落下來，要去抓那妖怪。那妖怪正跟八戒罵戰呢，忽然聽得風的響聲，急忙回頭，看見是行者從雲上衝下來，就又收起寶杖，一頭淬下了水中，隱跡潛蹤，渺然不見了。
行者佇立在岸上，對八戒說道：“兄弟呀，這妖怪也弄得滑頭了。他再也不肯上岸了，能把他怎麼樣啊？”