在人治的封建社會，傳統的道德觀被視為比生命還要重要，要求人們做到富貴不能淫，貧賤不能移，威武不能屈。為了維護傳統的道德觀寧可舍生取義，也在所不辭。因此弘揚一定的道德觀也成為文學作品的靈魂。
但凡小說，尤其是中國的古典小說，總是在大力宣傳和推崇自己認可的道德觀。如三國演義宣傳和推崇的是仁義；水滸讚揚的是路見不平一聲吼，殺富濟貧的道德觀。唯獨《西遊記》與其他小說不同，作者在書中宣傳和推崇的是兩種道德觀，他把兩種道德觀的關係演繹為矛盾對立，互相衝突到相互兼容，最後成為一種互補的關係。
《西遊記》裏的兩種道德觀是通過孫悟空和唐僧的言行而表露出來的。書中的孫悟空是一個生活在“仙山福地，古洞神州，不伏麒麟轄，不伏鳳凰管，又不伏人間王位拘束，自由自在”的妖猴。他具有強烈的反抗精神，敢於向玉皇大帝叫板，“皇帝輪流坐，今天該我家”。他追求理想，好學進取；他英勇果敢，愛憎分明，勇往直前，不畏艱難，百折不撓，堅韌不拔的表現，無不體現了聲張正義，關愛百姓，除暴安良的道德觀。
實際上孫悟空的道德觀的是儒家道德觀在一個猴子身上的體現。
書中的唐僧又是另外一種表現，他關愛生命，不分敵我，忍辱受重，處處以慈愛，以忍讓來感化妖魔，化敵為友。
唐僧奉行的是慈悲為懷的道德觀，他雖然沒有是與非、榮與辱、正確與錯誤、好與壞等觀念意識，但用善與惡作為評判標準，來規範自己的意口身。他的道德觀實際上是佛家道德觀的體現。佛家認為慈悲沒有敵人，般若不生煩惱。何謂善？凡是對現世有益，而且對來世也有益的是善；凡是對自己有益，而且對眾生有益的是善。所有眾生皆是前世父母，來世菩薩，都應該崇敬之供養之。即使他們對己不利，甚至要加害自己，也不能有半點瞋恚之念，何況以其人之道還至其人之身。
佛教判斷行為的善與不善，主要是根據它的果報來判斷。因為佛法是建立在因緣因果的基礎上，所以善惡的標準也是建立在同樣的基礎之上。
毫無疑問，《西遊記》是在宣傳和推崇兩種道德觀，可是這兩種道德觀並不是完全一致的，有時是有對立的，甚至是相互否定的。兩種道德觀的最大分歧是“出世”和“入世”的分歧，也就是用何種態度對待世界。
巧妙的是作者並沒有讓這兩種道德觀平行展開，而是讓這兩種道德觀在一係列的矛盾中展開和發展，通過對立和衝突，以及矛盾的解決，來實現兩種道德觀兼容和互補。
《西遊記》兩種道德觀的演繹是通過孫悟空與唐僧之間的矛盾表現出來的。孫悟空與唐僧的矛盾，看起來是對強盜、妖魔等惡勢力的處置方法的分歧，實質上是兩個道德觀的衝突與對立。
最能說明問題的是孫悟空與唐僧三次較大的矛盾衝突。
第一次，唐僧遇孫悟空過了兩界山（即五行山），遇到了六個強盜，孫悟空認為這是他顯本領立新功的機會了，於是輪起大棒，三下五除二將六個剪徑打死。唐僧看了，卻非常反感，三藏道：“你十分撞禍！他雖是剪徑的強徒，就是拿到官司，也不該死罪。你縱有手段，隻可退他去便了，怎麼就都打死？這卻是無故傷人的性命，如何做得和尚？出家人掃地恐傷螻蟻命，愛惜飛蛾紗罩燈。你怎麼不分皂白，一頓打死？全無一點慈悲好善之心……”悟空道：“師父，我若不打死他，他卻要打死你哩。”三藏道：“我這出家人，寧死決不敢行凶。我就死，也隻是一身，你卻殺了他六人……”三藏道：“今既入了沙門，若是還象當時行凶，一味傷生，去不得西天，做不得和尚。忒惡，忒惡！”