話說五百年前，那一日天兵天將布下了天羅地網，旌旗閃閃，鼉鼓冬冬。顯聖真君二郞神與齊天大聖孫悟空在這半空中正忙著捉對鬥法。這一個手執三尖兩刃槍，那一個手握如意海底針，神槍如舞鳳，鐵棒賽飛龍，左擋右攻，前迎後映。倆個是旗逢對手，各自把那萬般變化來比鬥，從天殺到地，從海殺到陸，直殺了個天昏地暗，一時間分不出勝負來。
這倆人在雲端裏這番好殺，卻讓地上的百姓一時不明就裏，驚慌失措。看那天色忽明忽暗，以為天老爺發怒，似要降罪於人間。卻說那南贍部洲有一戶人家，夫妻倆個，膝下隻有一女。這女二八年華，生得是月貌花容，眉清目秀，齒白唇紅。平日裏隻在家做些針織女紅，孝敬二老，謹守本份。這一日聽得村裏人聲鼎沸，吵吵鬧鬧。便出了門去看個就裏。不想才走出門來，忽見天上的雲露出個缺口，裏麵有倆個人樣的在打鬥。這小娘子一時竟看呆了，隻覺得倆人中的那個長得尖嘴猴腮的好生了得，那許多人竟奈何他不得。心想這才是英雄好漢。正想得癡時，不想一陣棍風掃來，這女子的七魂三魄便出了竅。悠悠的一縷冤魂就在這空中蕩呀蕩，最終附在了那屍骨上。女子的父母見女兒魂歸西天，一時悲痛欲絕，也隨著赴了陰曹地府而去。
那一縷冤魂在那屍骨上修練了些時日，有些造化了，給自己取了個名白骨夫人，妖界呼為白骨精。白骨精細細一打聽才知那日空中打鬥的一個是二郞真君，一個是齊天大聖。取了自己性命的正是那齊天大聖，如今已被佛祖如來壓在了五行山下。這白骨精誓要報仇，便來到了五行山下。隻見那五行山金光萬道，瑞氣千條。山上壓著佛祖手書的六字真言。那六字真言白骨精不敢上前查看，恐被佛家寶物所傷。
到得山腳，在亂草叢中尋到了孫悟空。那猴子夾在石匣間，隻露著一頭，不見身，動彈不得，兩隻手在空中亂舞一氣。白骨精到了近前看著孫悟空道：“你可知我是誰？”那猴頭看了一眼白骨精冷笑道：“你個屍精，俺老孫要認得你作甚？”
白骨精一股悲憤湧上來，恨恨道：“若不是你這猴頭，我怎會是屍精，我父母又怎會屍骨無存。猴頭，我今日就是取你的性命來的。”孫悟空大笑道：“憑你一個道行尚淺的屍精，也能取俺老孫性命？你父母之死與我何幹？我若不是遭了暗算，被壓在此處，又豈能容你說話。”
白骨精一掌打了過去，雖使足了力氣，卻不能傷孫悟空半分。那猴子大叫：“痛快，痛快，再打，再打，這些蟲子咬死我了，可憐老孫我如今被壓在此處，身不能挪，手不能動，正缺個人來替我撓癢癢，你來的正好。”白骨精氣極，一陣拳打腳踢，竟耐不得孫悟空分毫。失聲痛哭，知自己法力太弱，修行太短。哭畢，白骨精咬牙道：“妖猴，你聽好了，我誓要取你性命，報仇雪恨，我就在這山腳下找個洞穴住下。一日大仇不報，一日不離此間。”