我的話讓崔雷也笑了出來，沒好氣的白了我一眼說“感情咱倆是同行啊！看來我還真能戧你的飯碗”！“你也就是個初級階段！”我毫不留情的打擊了他一句，學著他扳著手指頭說“世界上最早的洗錢行為出現在芝加哥，那時候美國的信用製度已經漸漸的完善了起來，所以當地的那些黑幫們不得不想辦法讓那些現金變成銀行存款，轉而去適應使用支票。
這個時候有一個黑幫的頭目開設了一家洗衣店，他把洗衣店的真實收入和手中的現金全部計算為經營利潤，並用這些來向稅務機關保稅，最終達到被稅務機關確認其財富合法化的目的。而現在世界上通用的洗錢方式有五種，即現金轉換為金融賬戶、灰色收入轉換為現金或金融票據、向國外轉移資產、掩蓋資金來源以及地下錢莊交易
而根據去年據國際貨幣基金組織統計，僅1998年一年，通過這五種方法將非法所得漂白的黑金就占到了全世界國民生產總值的2％至5％，其數額介於六千億美元至一萬八千億美元之間。而且這筆黑金的數額還在以每年一千億美元的規模不斷增加。而在這筆黑金中，歐洲黑手黨所持有的現金數額幾乎占到總數額的三分之一，如果咱們能吃下巴達切夫以及他介紹給咱們的客戶，那麼幾年內咱們就將變成胖子”。
崔雷明顯沒聽進去我話裏的內容，隻是不可思議的看著我“姥姥唉！保守估計每年最少是兩千億美元的黑錢，你真的有把握洗幹淨嗎”？“別總盯著數字不放！”我笑著給了崔雷個腦瓢，認真地說道“你應該注意的是技術！現金轉換為金融賬戶，也就是說要把現金變成銀行存款。現在巴達切夫他們常用的方式是拿出一個或幾個毫無價值的物品，然後委托給拍賣行拍賣。而買主則是他們已經找好的，他們會事先商量好拍賣的價格，付給買主相應數量的現金。
當這個拍賣交易完成後，買主會向拍賣行簽發一張支票，並由拍賣行收取手續費後轉交給委托拍賣的人。這筆交易買主實際上沒有付出一分錢，而巴達切夫他們則通過買主和拍賣行的合法身份將現金變成了支票。當然巴達切夫他們還可以把那件毫無價值的物品要回來，並在不同的拍賣行重複這樣的操作，而付出的僅僅是一點手續費和尋找幾個身份不同的買主所花費的時間而已……”！
看著崔雷認真聽講的樣子，我笑著詆毀他說“其實你幹的就是灰色收入轉換為現金或金融票據，但是你不專業！這種洗錢方式真正的操作方法有兩種，一種是國外常用的賭博－籌碼方式，即你帶現金或不受監管的信用到賭場及和它性質相同的場所，然後將你手上的資本換成那個場所的特殊信用，並在不引起他們反感的情況下，利用他們的合法身份將特殊信用換回來，這樣你就完成了對自己原有資本的漂白。
另外一種方式就是騙稅騙貸，這種辦法在咱們國內比較常見，即虛開增值稅、報關騙取出口退稅以及利用關聯交易向銀行貼現票據。這其中最常見的是騙取出口退稅，除了咱們身邊的馬國為外，就數廣東那邊做這一行的比較多了，他們首先會成立一家外貿公司並獲得進出口權，然後尋找或幹脆自己成立幾個公司，開始進行關聯交易，大量虛開增值稅******。在有了大量******之後他們會去想辦法買或求那些海關裏的蛀蟲們給他們報關單。等這些都完成後，他們會委托境外的某個機構或個人向他們提供訂單和外彙定金，利用這些虛假信息向稅務機關預繳部分稅款取得‘專用稅票’。然後就可以堂而皇之的去領取出口退稅”。
“這不是洗錢吧？”崔雷有些不理解的反駁我“人家都是把手裏的現錢往銀行裏洗，把黑錢往白了洗。可你說的這都正好和人家反過來啊？我和馬國為充其量也就是逃稅唄”。趁著崔雷說話的機會，我連忙猛灌了幾口水後才向他解釋道“洗錢分為狹義和廣義，狹義的洗錢是指為了掩蓋販毒、走私、詐騙、貪汙、賄賂所取得的收入的真實來源，通過各種手段使其合法化的過程；
廣義的洗錢除了狹義的洗錢含義外，還包括把合法資金洗成黑錢用於非法用途，就象馬國為宋武鋼那樣，從銀行裏騙出貸款來，然後用這些貸款走私或者進行別的投資。另外還有一種方式是把合法的資金洗成另一種表麵也合法的資金，並達到占用的目的，就象雲洲前一階段轟轟烈烈的國有資產流失案一樣，他們其實就是把國有資產通過洗錢轉移到了個人名下。除了這兩種方法之外，還有一種方法是把合法收入通過洗錢逃避稅務機關的監管，如外資企業通過虛假財務報表，以及利用會計準則的漏洞把合法收入通過洗錢轉移到境外……”