正說間，八戒趕到，吆吆喝喝道：“猴哥，那怪冒頭沒有，老豬來助你也！”行者大喜，執手道：“來得正好！”把他推上筏子，自己也蹦上去，一腳蹬離了岸，那一河灘人便裝佯呼喚啼哭。八戒問：“猴哥，岸上人哭喊誰？”行者道：“管他哩！坐穩，老孫劃水也！”便使金箍棒劃水。八戒道：“哥呀，咱不捉妖，上這破筏子漂悠個甚！便是學古人泛舟，也該換條大船，挑個月明之夜，備上精美肴核、黃黍新醞，再招上兩個唱曲兒的大姐陪著。眼下月黑風高，波濤洶湧，晃得老豬心慌，有何好耍的！”行者道：“美酒佳肴、麗姝樂伎皆有，不知你可想受用？”八戒口中生唾津，“師兄又哄人了！”
行者道：“這通天河水怪現居何處？水中洞府也！依往日經見，哪個妖怪洞府沒有美酒佳人！”八戒心癢道：“妖怪又不曉得咱們到了此地，如何具柬帖兒相邀？”行者笑道：“不用投帖。他親自來請不是更好！你且變化了。”
八戒道：“吃請就吃請，變化什麼！”才說，便有風起，掀起大浪，嚇得八戒坐下兩手扒住筏子，“風大浪高，嚇死人也！若掉下去，先灌了一肚子涼水，什麼也吃不下了！”行者道：“你身粗體胖，筏兒如何不晃？略變小巧些，自然穩當！”八戒道：“變什麼？”行者道：“就變童女吧！”八戒啞口失笑：“俺變童女，還不像大肚孕婦？變童男吧！”行者道：“也好！”八戒遂念咒變作童男，卻粗壯得像隻小牛犢。道：“哥呀，幫幫俺！”行者笑道：“這般更好：肉多，有嚼頭。妖怪更喜歡！”八戒道：“哥哥說什麼，沒頭沒腦的？”
行者抬頭看三藏、沙僧到了河邊，叫一聲：“悟淨，俺與八戒去會妖怪，你看好師父！”又叫岸上鄉民侍奉。鄉民敢不應承！那水生兩口兒感恩戴德，搶先將三藏、沙僧迎回家中供養。那行者也變了童女，將自家金箍棒與八戒鐵耙皆藏在花朵樹葉中。時木筏已到河中，順流而下。這時又來了陣狂風將筏上岸邊燈光皆吹滅。八戒四下睃瞄，兩眼發黑，叫道：“哥呀，這不像是赴宴，倒有點像下鬼門關！”
行者道：“呆子住口，妖怪來也！”八戒看不清，亂嚷：“在哪，在哪？”便聽潑喇一聲，從水中鑽出個金甲水怪，一手穩住木筏，嗬嗬笑道：“兩個小兒，筏子上好耍不？”行者綽著童女細嗓音道：“回大王，風大浪高，不甚好耍！”水怪聽了，不無心驚，“這女童真是‘初生牛犢不怕虎’！”悟空指八戒道：“大王，他才是‘牛犢’哩！”八戒便抖起來，上下牙巴骨打戰。水怪道：“小‘牛犢’抖甚？”行者道：“他是傷風受症，打擺子哩！”
水怪道：“小孩子家不識醫理，傷風隻能打噴嚏，還有打擺子的！”八戒嘟嘟囔囔道：“請客就請客，閑扯什麼。一會兒菜都涼了！”那水怪問：“兩位小兒，咱們是在這兒吃呢，還是到寒舍吃？”八戒嚷道：“自然是去你府上吃，此處瞎燈滅火的，還不吃到鼻眼裏去了！”行者心想：“下水還要念咒掐訣，還不知那廂他有多少幫手。”遂道：“大王，還是在筏子上吃吧，省得跑冤枉路！”八戒聲聲不依，扯金甲怪便下水。行者怕妖怪沉水溜了，亦揪住他袍袖不放。
兩個拉拉扯扯，倒把那水怪嚇了一跳，一時懵懂，“是我要吃他倆，還是他倆欲吃我？”恍然明白，笑道：“別拉別扯，我便這裏吃一個，回府吃一個，如何？”行者笑道：“甚好！請問大王，你是從頭豎著啃，還是平臥橫著吃？”大王見童女笑，心裏發毛：老天神，也吃過幾對童男女了，沒見過這麼膽大的。心虛道：“你轉過臉，我從背上吃！”行者笑道：“俺往常見妖怪吃人，都是先哢嚓一聲把頭咬下來，哪有從背上吃的道理！”水怪聽了魂飛魄散，戰兢兢道：”小姐姐，你莫非成了精不成？”撇下行者，轉身道：“我還是吃這小‘牛犢’吧，他人老實！”不曾想“牛犢”咆哮道：“你這廝言而無信！說好去府上吃的，卻磨磨蹭蹭不肯動身，成心要餓死俺老豬！”水怪嚇一跳，“這世道反常，沒有老實人了！”八戒道：“休閑扯，還不快帶老豬去你家赴宴！”水怪氣惱道：“小孩子家未開蒙讀書，許多道理不懂：你倆是莊上獻祭的供品，讓大王我享用的。你們赴什麼宴？”