正煩惱間，忽聽一陣美妙歌聲自洞外傳來。那歌曲委實神奇，廳堂上的花卉都隨之舞動。紅孩兒神不守舍，開門出洞，循聲覓去，那歌聲原是自澗底發出的。走到澗邊一望，老天神，碧波中一個絕色女子正在沐浴，一廂吟唱著歌子。日光明亮，照著那女子：發如青綢，臂似新藕。紅孩兒心中迷迷怔怔，這是何方美人自天而降？仿佛被無形紅線牽引似的，下到澗底。水邊堆著佳人雲霞般綢裳，佩飾閃閃發光；水上浮著姹紫嫣紅各色野花，那女子宛如一朵亭立的菡萏，淩波舞著。紅孩兒看呆了。那美人瞧見紅孩兒便止了歌聲，將身子藏在水裏，不勝嬌羞似的。
紅孩兒細覷她的眉眼麵容，禁不住叫道：“龍女，是你麼？”“龍女”笑笑，“你便是紅孩兒？”紅孩兒道：“是我，菩薩不是不放你嗎，怎麼來的？”“龍女”道：“韋馱那笨物吃了敗仗，回去一說，觀音也懼你神通，無奈何，隻好放我來了。”又道：“他們說你是個吃人的妖精，我看你眉清目秀，倒也不像。”紅孩兒道：“要是你跟了我，我就不做妖精，不吃人了！”“龍女”道：“此話當真？”紅孩兒道：“若有一句假話，天打五雷轟！——你請上岸，隨我回洞府吧！”“龍女”道：“我不想進洞，我討嫌那幫小妖！”紅孩兒道：“我打發了他們便是！”“龍女”道：“我平素愛潔淨，一路風塵仆仆，身上刺撓，看這潭水甚好，便先來洗濯。想著欲見郎君，心裏高興，信口歌唱，卻驚動了郎君；來得正好，就幫我梳梳頭搓搓背吧！”
紅孩兒被幾聲“郎君”叫得臉熱心跳，道：“娘子萬裏迢迢來至荒山，紅孩敢不盡犬馬之勞！隻是怕小妖們山上窺見，指指戳戳的，反而惹閑話。不如晚上再來同浴，可以盡興，豈不更妙！”“龍女”直身撒嬌道：“我不，我這就叫你陪我洗！”紅孩兒瞅見“龍女”露出水波的酥胸綿腹，隻覺得口幹胸悶，不能自已，便解了衣衫，隻剩下一個紅兜肚兒，跳到水裏。“龍女”笑盈盈迎上來，伸胳膊把紅孩兒扯到麵前，笑道：“還要這遮羞布做甚！”便裝作要與他解帶兒，其實想生擒他。
卻說韋馱在鬆林裏看得清楚，眼看辯才要大功告成，妒火中燒，即化作一股清風撲下山澗，拂過紅孩兒耳畔，“聖嬰大王，那龍女是假貨，要設計賺你！”紅孩兒癡癡迷迷，正要隨“龍女”擺弄，忽見水波湧起，又聞耳語，頓時醒悟，一把推開假龍女。辯才知已敗露，也現本相要擒拿紅孩兒。原來五行中水克火，紅孩兒在水中難吐火噴煙，就慌張爬上岸。辯才緊追不舍。紅孩兒顧不得念咒施法，隻好隨跑隨反手鉤沙，辯才被沙土迷了眼，隻好停下來揉巴。紅孩兒趁機逃回洞府。
辯才兩眼通紅，空手返回鬆林。韋馱迎上連道：“可惜，可惜！差一點便活捉那廝了！”辯才劈胸揪住韋馱，“還有臉說，要不看你臉上大泡套小泡，便賞你兩個耳刮子！”行者焉能不知緣故，勸道：“算了，算了，別窩裏鬥了！再作良策！”
說話間山神、土地來獻獾油，並帶些幹鮮果品、素湯米飯。沙僧給韋馱上了藥，幾眾吃了齋飯。天色向晚，月上東山。山神道：“夜晚不便爭鬥。這近處有一山洞，裏頭甚寬敞。不如請大聖與諸神去山洞避避風露，明晨再作打算。”行者與諸天商議了，遂入山洞。土地尋些幹柴，生起一堆火。又將山芋、栗子丟在熱灰裏焐烤。行者嫌人多亂哄，斥退山神、上地。因出師不利，幾個均無話說。悶至半夜，皆昏昏睡去。隻行者輾轉反側，難以成眠，忽見龍女飄然而至，揉眼坐起道：“妹子，你是真的還是假的？”龍女嗔道：“死猴子，睡迷頭了，什麼真的假的？”行者定睛看了，果是真的，遂請她坐在火旁。龍女拍手道：“好香！”便使樹棒撥灰挑栗子吃，又道：”你們倒自在，烤火吃山果！”
行者歎口氣，“雞肚不知鴨肚事，自在什麼！”忽笑道：“莫非菩薩算出韋馱、辯才都敗了，派你來媾親講和？”龍女道：“果真都敗了？真沒用！不如嫁紅孩兒算了！”韋馱、辯才被驚醒，睡眼惺鬆，認出是龍女，又愧又惱，悶頭不語。行者朝龍女道：“你來得正好，快回去請菩薩來證婚，把你嫁紅孩兒，俺們也落場喜酒吃！”沙僧亦醒了，道：“吃喜酒，休漏了老沙！”龍女道：“放心，一個也漏不了，包管叫你們醉得鑽桌子底！”韋馱、辯才忙爬起來，“姐姐，你死活不能嫁給那小妖怪！”龍女有心氣他兩個，道：“誰叫你倆是‘銀樣鑞槍頭’！”轉身去洞口，一壁廂叫：“媽媽，快進來呀！孫大聖他們急著要吃女兒的喜酒哩！”沙僧驚喜道：“莫非菩薩來了？”龍女笑道：“早就來了，在洞外觀景致呢！”沙僧搶著出門迎接。