1.發送虛假消費短信，提示接收者“您在某地刷卡消費，如有疑問，請撥××銀行信用卡服務部××電話查詢”。
2.短信接收者撥打電話詢問，接電話人自稱××銀行工作人員，謊稱卡出了問題，並指示受害人按其所提示步驟將錢轉入所謂保密賬戶。
3.短信接收者落入圈套，按照“銀行工作人員”所提示的步驟，將所持卡上的錢轉入所謂“保密賬戶”。
4.迅速轉走資金。通過電話獲得受害者的卡號和密碼後，犯罪嫌疑人迅速將受害人卡上所餘金額轉走。
4.識破銀行卡詐騙短信
某些短信通過所謂的“銀行卡消費提醒”來套取持卡人的卡號、密碼和卡內信息，然後再通過製假卡或者網上銀行轉賬等渠道，最終把持卡人卡裏的現金轉走。專家提示，持卡人隻要注意把握以下幾個問題，基本上可以識破銀行卡詐騙短信。
1.發信人號碼
目前，每一家銀行都有一個移動運營商分配的專用於銀行短信發送的特服號碼，而詐騙短信的發信號碼基本上是手機號。
2.自稱
短信的自稱提示不對，正規的刷卡消費短信通知都是由發卡銀行發送的，而詐騙短信大多以“××銀聯”自稱。
3.消費地點
詐騙短信中都會寫明具體的消費地點，而銀行發的正規消費短信，均不會涉及具體的消費地點。
4.結算
銀行卡特別是借記卡消費一般都是實時扣款的，也就是消費時馬上就結算。騙子在有些詐騙短信裏寫了“將在結算日扣劃”。
5.怎樣識別彩票騙子網站
目前，彩票騙子網站很多，有的彩民先交納了一定的會員費用後，想開通時，卻在網站上看不到所謂的預測內容，即使能查看，其內容也完全不符合當初向彩民承諾的，使彩民遭受不可挽回的經濟損失。
那麼，如何辨別這些騙子網站呢？以下這些基本辨別方法可供參考：
1.不要相信“包中大獎”的廣告言辭。例如有的網站宣傳，買雙色球推薦號碼“買8保6”，即推薦8個號碼，保證中6個號碼。這樣包中大獎的話無異於天方夜譚，完全是不現實的。
2.彩票網站提供收費預測分析服務費的，要查詢對方是否是正規公司，有沒有營業執照等。
3.查詢相關彩票網站的經營地點和公司聯係方式。現在有些騙子彩票網站，連電話都沒有，或者隻是放了個手機號碼或小靈通號碼，服務難以保證。同樣，網站有合法的經營場所也很重要，要辨認其經營場所的真實性。
6.網上購物騙術揭秘
隨著網絡經濟的繁榮，網上購物由於其快捷、便利、價格較低的優點，已經成為許多年輕人的時尚購物方式。盡管這種購物方式使人們享受到了足不出戶、送貨上門的方便，但一些不法分子利用網絡購物行騙也經常令購物者防不勝防。
1.網托誘惑
一般的消費者看到“賣家好評率”和“賣家信用”時，便會放心地把款彙到對方賬戶。於是賣家往往會找身邊的好朋友來當“托兒”，對自己的網店進行留言，網站則根據這些點評就會生成“賣家的信用等級”。
2.貨品標價
在很多網站都會看到一些價格上超乎想象的“寶貝”，進去一看，還確實是好產品，再尋思這個“天上掉餡餅兒”的價格，難免會有消費者動心。但實際上，這類商品往往或者質量有問題，或者是無法保修的“水貨”，或者幹脆就是商家設下的一個騙局。
3.看圖買貨
看了圖片引起購買欲望的消費者不占少數，但買了之後後悔的也不少。實際上，有的網站對照片沒有任何要求，既可以從網上下載，也可以實物拍攝。因此，賣家隨意發布產品圖片信息，以次充好的事情就總是會出現。
7.警惕“狼披羊皮”的假冒網站
此類假冒網站冒充正規電子商務網站通過一些搜索引擎的“競價排名”業務，利用一些“競價排名”代理商對發布人身份審核不嚴的漏洞，花錢把自己排在搜索引擎的顯著位置，坐等用戶上鉤。曾出現過這樣的案例：假網站冒充某證券網站，通過競價排名的形式被排在搜索引擎的顯要位置，由於該網站網名與冒充的證券網站網址相似，用戶如果不小心通過搜索引擎點擊進入後會感染“證券大盜”病毒，該病毒能盜取用戶的證券交易號碼，從而操縱用戶的賬號進行證券買賣。
8.電子郵件騙術有哪些
以下這些騙術有的可能在平麵媒體或以其他方式出現過，但由於電子郵件的隱秘性，郵寄來源或廣告主不易查明，因此在電子郵件中格外泛濫：
1.提供商業機會
這些電子郵件通常都宣稱，你可以不必花太多時間或金錢就能賺得報酬。這類郵件的特點是大都有一長串的承諾，但卻很少提及詳細內容。