投資是指作為經濟行為主體的法人或自然人經過投資決策，通過投入一定的資金和資源以獲取未來投資收益的經濟行為。按照不同的標準，投資可分為直接投資和間接投資，或實業投資和金融投資。隨著金融創新和投資創新，上述分類的界限日益模糊。例如，公司可經營實業也可經營證券，又可通過金融投資對其他公司進行收購和反收購。因此，投資是資本的形成過程和動態化。
理財是指資金的籌措和使用，是一種財務管理技巧，同時又是使投資收益達到最大化所采取的方法和手段，是一種生財之道。根據理財對象的不同，可分為國家理財、企業理財、家庭（個人）理財。國家理財是宏觀理財，指財政運作方法和預算管理技巧；企業理財是中觀理財，指企業投資融資技術和財務管理技巧；家庭（個人）理財是微觀理財，指家庭（個人）的財產管理技巧和投資融資技術。
《投資理財》以資本運營中兩個不可分割的組成部分——投資和理財及與之相關的問題為研究對象，主要研究投資與理財的基本含義、基本理論、環境、實業投資和金融投資等業務種類、業務操作技巧、法律規範等，是一門理論性和實踐性都較強的金融專業和財會專業的基礎課程。
投資理財課程的教學要求是：在教學過程中應堅持理論分析與實例、案例分析相結合的方法，通過課堂講授與討論相結合的方式啟發學生思考問題，使學生能真正理解和掌握該學科的基本內容；掌握投資與理財的基本理論、基本知識、基本方法、基本技能和計算機操作技能；掌握該領域所需的職業基礎知識和專業知識，了解相關的專業發展動向；掌握財務、投資、理財、金融管理等方麵的實踐知識；熟悉我國有關財務、金融管理的方針、政策和法規，以及相關的國際法規和國際慣例。
我們的培養目標是：培養德、智、體全麵發展，基礎紮實、知識麵寬、能力強、素質高，富有時代特征和創新精神的應用型、複合型專門人才。使其具有較強的分析、解決實際問題的能力和實踐動手能力；具有從事投資谘詢、個人理財、公司理財、基金管理等金融工作的能力；具有從事保險營銷、保險策劃等工作的能力；具有從事房地產谘詢、投資規劃等業務工作的能力。
在本書的編寫過程中，力求滿足金融、財會專業對投資與理財的要求，並貫徹國家最新頒布的法律法規的精神。在體例編排、內容選擇上，從高職高專學生的特點出發，設置了4篇。
第1篇，作者根據多年的實際操作經驗，從整體出發，詳細介紹了投資理財所遵循的穩健型投資策略及投資收益與風險的度量方法。這對於個人理財策劃和幫助公司或機構理財策劃，都有極大的實用價值。高職高專的學生通過了解一定的投資理財理論基礎知識，為其今後從事相關工作提供了追求收益和掌握風險控製的方法和手段。
第2篇，嚴格、係統地介紹了目前最常見的投資理財工具，對它們的定義、運作方式及投資策略等進行了詳細討論，其中許多內容都是其他同類書中找不到的。本篇全麵地介紹了在投資理財領域所能運用到的大部分投資工具及其投資策略，很好地解決了其他同類書中知識涵蓋麵窄且深，不適用於高職高專學生的實際情況的問題。
第3篇，係統地介紹了我國目前新興發展起來的投資理財工具，著重介紹了黃金、外彙及房地產投資。其中很多內容是我國目前最前沿的理論，所引用的數據都是最近幾年的。這部分內容較好地彌補了其他投資理財專業書籍中理論和數據過於陳舊的弊端。
第4篇，討論如何對個人投資理財的規劃進行設計及運作資產組合時的策略分析。
本書借鑒了國際金融理財分析師考試體係所要求的內容，結合我國當前的具體情況，查找了大量的資料並走訪了許多專業的投資理財人員而精心編寫出來的。為了增強實用性，每章均有引言、學習目標、本章小結和複習思考題。大部分章節都有綜合案例，這些案例生動逼真，對於提高學生的應用和分析能力大有裨益。與此同時，本書用通俗的語言介紹了在投資理財方麵最前沿的研究成果，充滿了時代感。
本書由位濤（遼寧經濟職業技術學院）任主編，孫曉芳、尤強任副主編，初曉丹統審了全書。
在本書的編寫過程中，我們拜讀了國內外許多專家和學者的專著，並借鑒了其中部分內容，在此謹向他們表示深深的謝意！編者受時間和水平所限，書中難免會有錯誤和不妥之處，敬請專家和讀者不吝指正，以便再版時修訂完善。
編者
2011年10月