外彙交易雖然強調順勢而為，但並不是說投資者可以不加分析地盲目跟風。那些沒有主見的人很容易成為市場的犧牲者。所以，投資者必須樹立正確的投資理念並遵循下麵的原則。
效益與風險共存原則
隻要是投資，就會有風險，外彙投資也是如此。雖然一般外彙市場交易額都比較大，不容易被某些大戶操縱，不會因某人的言行引起大的波動，但會因受時事刺激、經濟數據影響和國際政治風雲的牽動而大起大落，甚至見頂見底的情況也時有發生。因而，外彙投資要想獲利豐厚，就必須承擔較大的風險，甚至有時雖承擔了較高的風險，卻不一定能得到較高的收益。
因此，投資者必須有駕馭風險的能力，在外彙交易中力求保住本金，增加收益，減少損失。對風險與收益的關係有兩種處理方式：一是在既定風險條件下，盡可能使投資收益最大化；二是在既定收益條件下，盡可能規避風險，把風險降到最低。
彙市沒有常勝將軍，隻有不斷總結經驗、規避風險，才能獲得好的收益。
責任自負原則
外彙投資是有風險的，因此賺或賠是很正常的事。有的投資者賺錢時，把成功完全歸於自己，一切都好說；當賠錢時，尤其是損失慘重時，則怨天尤人，而自己一點兒責任都沒有。有這種思想的投資者不算是一個合格的投資者。
投資者個人與市場相比，猶如大海裏的一滴水，無論是否有你，市場都照常運作，市場不會因為你的加入而改變交易規則。那些投資公司的業務員和經紀人負有承攬業務、尋找客戶的責任，但決定是否入市投資、何時入市、以何種方式入市都是你自己說了算，經紀人隻提出自己對彙市的看法，作出最終決策的是你自己，賺了錢歸自己所有，當然賠了錢也要自己負責。
準備充分原則
選擇外彙投資，投資者應掌握外彙市場的基本知識，盡可能多地占有外彙投資資料。沒有知識、資料的投資是盲目的，是注定要失敗的。
外彙市場知識包括外彙市場運作、市場結構、買賣過程、主要外幣的特點、彙市行情波動的特點等。要了解、掌握這些知識，投資者應潛心學習，從有關書籍中尋找答案，並且在投資實踐中不斷積累和探索。不具備基礎知識而去投資，可能短時間內會有收益，但最終會導致血本無歸。
理智投資原則
理智投資是建立在對外彙市場客觀認識的基礎之上的，投資者應該冷靜而慎重，善於控製自己的情緒，對所要投資或已經投資的外彙要詳細分析研究，既不可主觀臆斷、自以為是，也不可人雲亦雲、盲目隨從，要時刻保持清醒、理智的頭腦。入市之後，不妨暫離市場稍作休息，清醒一下頭腦，理一理紛雜的思路。
外彙市場時刻都在變化，當你經過分析研究、選準時機入市後，彙市很可能暫時與你的預測背道而馳。此時，你就會開始懷疑自己的判斷是否正確，再加上別人的分析與自己有異，而且言之鑿鑿，聽起來“非常有道理”，於是你害怕起來，便於情緒衝動之下改變交易地位，變空頭為多頭，或變多頭為空頭，結果走錯了方向，不贏反虧，最終後悔不已。