孫子日：用兵之法，無恃其不來，恃吾有以待也；無恃其不攻，恃吾有所不可攻也。這段話的主要意思是任何時候都不要抱有僥幸心理，一定要做好敵人進攻的準備。同樣的，在股市中我們也隨時要做好手中股票下跌的準備，而不能抱有僥幸心理。
而在市場中，在股票不幸被套牢後，持有“最終股價會回來”的想法的股民恐怕不在少數。但事實上，最終股價回來的，隻是其中的一部分。當大盤再度回到原來的位置上時，大多數個股並不會回來，甚至當大盤指數遠遠高於原來位置時，個股的股價也不一定能回來。結果，持這種僥幸心理的投資者大多遭受巨大損失。
投資者這種心理有一個共同的特點，就是不願意麵對現實，在殘酷的現實麵前，他們選擇的不是麵對，而是逃避，甚至是陷於幻想之中。比如說，當股市剛剛進入熊市，投資者先是存著僥幸心理“我的股票肯定不會跌的”，當股票真正下跌的時候，又幻想著“我的股票肯定會漲回來的”，當股價漲起來時，又幻想著“它肯定能一直漲上去的”，可是當股價又一輪下跌時，就幹脆采取鴕鳥政策，躲起來不看盤了。而逃生的機會就在這樣的幻想和逃避中一次又一次的失去了，隻能越套越深。
例如，在中國股市上，當上證指數漲到4000點的高位時，還有5年多前在2000多點時的不少個股，如84元的000048中科創業（現名ST康達）、83元的000503海虹控股、106元的000938清華紫光（現名紫光股份）、128元的000008億安科技（現名ST寶利來）等遠遠沒有解套。如果當時持有這些股票的投資者抱著“股價最終會漲回來的”想法，那就損失慘重了。
還有一些投資者在虧損以後，不是想著如何總結經驗教訓，而是想著如何才能以最快的速度把虧損補回來，於是就抱著僥幸的心理，把自己的全部資金投進去，想一下子全部把虧損撈回來。這是一種賭徒的僥幸心理，成功者從來不會把自己的身家一把全部押出去。夢想著一朝發財的人，十有八九都會以失敗告終。可是直到最後，他們還隻是以為自己的運氣差，沒有買到大牛股，卻不知正是自己的僥幸心理害死了自己。炒股需要極大的耐心和努力，當然，還要加一點點運氣，但把自己的成功全部押在自己的運氣上，則成功的概率就極小了。
僥幸心理會極大地影響投資者的分析判斷能力，從而產生操作失誤。所以，克服這種心理是投資者走向成熟的必修課。一般來說，投資者隻有在空倉的時候，才是完全客觀和清醒的，一旦買入了股票，發財的欲望會使自己很難客觀地看待自己的股票，那時候，手中的股票不僅僅是股票那麼簡單了，在很大程度上它還是投資者的希望，而希望一旦破滅，僥幸心理就會隨之而來。所以，要戰勝僥幸心理，我們必須在買入股票之前就做好全盤的操作計劃，計劃中必須包括止損價和止盈價，以及可以加倉和減倉的價位。並且在發覺自己的判斷錯誤時，能果斷止損。這樣才不會在突如其來的打擊中束手無策，也不會在漫漫熊途中越套越深。
戰勝僥幸心理，我們還可以運用“鱷魚法則”。該法則引自鱷魚的吞噬方式：被咬的獵物越掙紮，鱷魚的收獲就越多。如果鱷魚咬住你的腳，它等待你的掙紮。如果你用手幫忙掙脫你的腳，則它的嘴巴會同時咬住你的腳與手臂，你越掙紮，便咬得越多。所以，萬一鱷魚咬住你的腳，你唯一生存的機會就是犧牲一隻腳，壯士斷腳。當你在市場中被套，唯一的方法就是拋棄僥幸心理，馬上止損，無論你虧了多少，你越是加碼就將套得越多。
在市場中賠錢是交易的組成部分，關鍵是你明天有實力繼續交易。如果抱著“股價最終會漲回來的”想法，不願割肉止損，，就永遠失去了東山再起的機會。