中國銀行涉嫌公然造假洗黑錢
數據顯示，近３年，我國年均向海外移民人數已經接近２０萬，其中海外投資移民的人數增長迅速。要想移民到歐美等國家，投資移民動輒就是幾十萬上百萬美元，為什麼數額巨大的投資門檻卻擋不住一些人的移民熱情，是什麼人在拿投資移民做掩護，讓大量不明資金外逃，銀行和移民中介在當中又扮演什麼樣的角色？中國銀行某支行的工作人員就表示，別管您的錢有多黑，多見不得光，銀行都有辦法給你洗白，並且安全地弄到國外。
“優彙通”：一項見不得光的銀行業務
在北京，一到周末大大小小的移民中介就辦起各個國家的移民谘詢會。在一家五星級酒店的宴會大廳裏正在舉行一場大型投資移民谘詢會，記者看到除了移民中介和不少客戶外，竟然還有中國銀行的身影。一位移民中介銷售人員告訴記者，有投資移民項目的國家都要求投資移民人將一定數額的外幣彙到國外項目指定賬號上，才能辦理移民。由於我國控製個人換彙，每人每年最多隻能換彙５萬美元，要想湊夠動輒幾十萬數百萬美元的投資移民款，隻能去找中國銀行。
而中國銀行的工作人員也證實了這樣的說法：“我們幫您做的是把您這麼大金額都換成外幣，一步彙走，就做這一步。”按照我國外彙管理規定，每人每年最多隻能換彙５萬美元，那麼為什麼中國銀行稱他們可以為需要移民的客戶無限額地換取外彙，並且還可以直接打到國外賬戶呢？在調查中記者發現，其實銀行的這項換彙業務並非是光明正大的正常業務，裏麵還隱藏著貓膩。
在投資移民會上，雖然銀行的工作人員詳細地為客戶介紹著這項名為優彙通的無限換彙業務，但是記者在中國銀行的官方網站上卻並沒有看到所謂的優彙通無限換彙業務，在中國銀行的各家分支行裏，也並沒有相關服務的介紹。那麼這個所謂的優彙通無限換彙業務到底是怎麼回事呢？當記者主動問到銀行的工作人員時，他們才告訴記者，確實有這項業務，是廣東分行牽頭的業務，各地的中行隻有經過廣東分行才能做，但是不做任何宣傳，“人民幣要先轉到廣東分行，然後換彙，這個優彙通業務我們都是和移民中介合作，不做任何對外宣傳，除非客戶主動來問，我們才說。”
銀行偷偷打通資金外流通道
作為一家國有大型銀行，中國銀行竟然還有優彙通這樣偷偷摸摸，似乎不能見光的業務，真是讓人匪夷所思。這項無限額的換彙業務到底是如何操作，是否違規呢？記者走訪了北京的多家中國銀行，得到的解釋是：“優彙通學名叫跨境人民幣結算業務，它屬金融服務項下，以前是被禁止的。”“你要在廣東分行開個戶，但你不用過去，我們幫你弄。然後錢轉到那裏，再換成外幣彙出去。”
為了找到優彙通業務的源頭，記者來到了位於廣州的中國銀行廣東分行，一位營業部大堂經理告訴記者，通過國內各個分支行，各地來這裏辦理優彙通業務的顧客很多。據介紹，在廣東除了中國銀行廣東分行可以直接辦理這項業務以外，它下麵的很多支行也可以具體操辦。一家支行的客服經理告訴記者，其實他們並不是在國內把客戶的錢兌換成人民幣，而是把人民幣先彙到國外，再由中行的國外分支機構兌換成外幣。
銀行工作人員告訴記者，不在國內兌換外幣，而是利用中行自己的海外分支機構兌換外幣，這就是為了避開國家對外彙的管製，這樣就可以想兌換多少外幣兌換多少。“這雖然是人民幣跨境業務，但是沒有通過外管局的兌換係統，其實這麼做是一個灰色地帶，打一個擦邊球。”而專家對此表示，跨境人民幣結算並不允許個人投資移民，銀行繞開監管，實現超額彙兌，已經涉嫌違法。