本書是財政部規劃教材，由財政部教材編審委員會組織編寫並審定，作為全國高職高專院校財經類專業教材。也可滿足自學考試和廣大企業工作人員以及後續教育學習需要。
本書的編寫遵循國務院《關於大力發展職業教育的決定》和教育部《關於全麵提高高等職業教育教學質量的若幹意見（教高[2006]16號）》精神，是在總結國家示範院校建設經驗的基礎上，通過廣泛的行業調研和崗位工作任務分析，按照示範院校金融專業人才培養方案和個人理財業務課程標準的要求，借鑒工作過程係統化的課程開發原理，采用項目課程的開發方法，在多次論證研討的基礎上由國家示範專業帶頭人擔任主編並組織本專業骨幹教師集體編寫的。
個人理財業務是高職高專院校金融管理與實務及投資與理財等金融類專業的核心課程，本課程麵向商業銀行、保險公司、證券公司和理財服務谘詢公司等金融機構的個人客戶經理崗位，主要培養學生麵向個人客戶從事理財業務的基本知識和操作技能，並適度兼顧理財服務職業素質的提升。本課程內容的確定依據金融機構個人客戶經理崗位的工作內容，適當兼顧理財規劃師職業資格和銀行業從業資格考試的需要。教材關注的重點在於培養學生對個人客戶進行理財服務的能力，並將對職業態度的培養貫穿於知識和技能的學習過程之中。
通過本課程的學習，要求學生了解個人理財崗位的基本要求和主要工作內容；掌握與客戶建立良好業務關係的基本方法；熟悉金融市場各種投資工具的特點和適用對象；能夠選擇和組合各種金融工具並進行實務操作；能夠幫助客戶了解家庭麵臨的各種風險，掌握風險管理的方法和手段；能夠為客戶製訂財務計劃，評價客戶的財務目標；能夠幫助客戶製訂出完整的理財規劃方案，幫助客戶實現最佳的理財目標。同時，能夠在此基礎上熟練掌握個人理財產品的營銷技能，為將來從事個人理財業務打下堅實的基礎。
本教材與傳統教材相比有如下三個方麵的特點：
第一，教材的體例揚棄了適應傳統知識體係的章節結構形式，改按適應工作體係的項目模塊結構形式。教材中的項目反映的是根據崗位工作任務分析確定的教學項目，教材中的模塊體現完成工作項目的工作過程。教材充分體現了以行業崗位工作任務做引領、以工作過程為導向的設計思想。
第二，教材的內容不再依據理財學科的理論知識體係，而是來源於個人理財業務崗位的工作內容。教學內容的選取依據完成崗位工作任務對知識和技能的要求，建立在行業專家對個人理財業務崗位工作任務分析結果和專業教師深入行業進行崗位調研結果的基礎上。
第三，教材不再停留在對課程內容的直接描述，而是十分注重對教學過程的設計，注重學生對教學過程的參與。在教材的各個項目之前，一般都提出了該項目應該完成的工作任務。教材注重根據工作情景設計教學情境，教學活動的設計較好地模擬了崗位業務活動。
參加本書編寫的有：廣州番禺職業技術學院楊則文副教授（導言、項目三），山西省財政稅務專科學校常江副教授（項目一），湖南財經高等專科學校汪冠群講師（項目二、項目七），河南財政稅務高等專科學校楊秋海副教授（項目四、項目五），廣州番禺職業技術學院陳瓊副教授（項目六、項目八、項目九）。由楊則文副教授任主編，並對全書進行設計、修改、補充、總纂，陳瓊副教授參與教材的設計和部分修改工作。教材初稿完成後，財政部組織專家於2010年3月29日至4月1日在威海“財政部學曆教材審稿會”進行了集中審稿，由河南財政稅務高等專科學校張效梅副教授、湖南財經高等專科學校王群琳教授負責本書的審稿，對書稿進行了全麵的審閱並提出了書麵審稿意見，金融類教材審稿專家組組長楊則文副教授負責本書的最後把關。按照審稿提出的意見，編者再次對全書進行了修改。在此，我們要對審稿專家表示衷心的感謝！同時，本書得以出版，得益於財政部賈榮鄂先生、韓玉國先生、汪自貴先生、王世斌先生和經濟科學出版社王東萍女士的支持和關心，在此一並表示感謝！
由於我國高等職業教育正處於前所未有的變革之中，職業教育課程改革和教材編寫呈現出百花齊放的局麵，個人理財業務正在以超越常規的速度向前發展，而我們的理論水平和實踐知識與時代的要求總有一定的距離，書中的不足和錯誤在所難免，懇請讀者批評指正。E-mail：[email protected]。
編者