某壽險公司也表示：“有些客戶與代理人第一次見麵時會說‘你幫我推薦一個好的產品吧’或者‘你認為我一年花多少錢買保險合適’，代理人一般無法回答。合格的代理人應當向客戶谘詢財務狀況，了解他（她）希望通過保險得到哪些保障或利益，然後才能設計方案。如果一見麵就說‘××產品非常好’、‘最有特色’、‘肯定合算’，那是最典型的誤導客戶的方式。”
一位資深保險經紀人打了一個形象的比方：現在買彩電，花5萬元或許就能買到品質最好、檔次最高的產品；但如果是買保險，每年繳5萬元，通過A產品可以得到1000萬元的保障，但B產品可能隻能帶來100萬元的保障。A和B之間無法簡單比較好壞，隻能看哪一種更適合特定客戶的需求。他說，現在上海出現了“保險超市”，同時銷售多家保險公司的產品，這種形式雖然很有創意，但必須有專業的保險代理人或經紀人為客戶提供分析，絕對不能像大賣場一樣粗放式銷售。
你會投資嗎——理性投資
你會投資嗎？做道題測試一下。
參加工作後領到的第一份工資，你是如何分配的？
1花一些存一些。
2沒計劃地花光。
3有計劃地花光。
4已經忘記了。
解析：
選1：你是位現實主義者，做事情會給別人和自己留有相當大的空間，你不願承受太大的投資風險，又不願失去大好的創業機會，因此事業相對平穩，發展也隨之緩慢。
選2：不能統籌規劃理性投資，易隨波逐流，不過你是非常精明的人，善於把握商機，尋一位超強的投資專家為合夥人，相信成功會屬於你們。
選3：你膽大心細，做事有目的性，是位理財高手。麵對商機能夠看準形勢全力出擊，企業運作資金相對較大，大投入大產出加之成功地管理，你的事業發展會更加迅猛。
選4：對於目前的創業投資沒有清晰的規劃，因現狀對你處於較大優勢，致使不用過多顧及以後發展會怎樣，建議應該製訂合理的企業投資方案，這樣才能健康地長足發展。
生活中，我們常常會聽到這樣的話：世上隻有錯買東西的人，沒有錯賣東西的人。但是，這個世界永遠是買東西的人遠遠多過賣東西的人。也許曾經錯買過100件東西的人經過理性分析，照樣會錯買第101件物品，這件物品也許是一件成本僅值100元的衣服，但因為是某個服裝品牌，所以成交價是1000元。然而，你也許還心滿意足，覺得物有所值，因為這是你給愛人的結婚紀念禮物。消費行為往往就是這樣，一旦加入某種實用和感情因素，是否真的物美價廉或物有所值，就不一定是基於理性標準而是基於感性判斷了。
沒有感情的生活是枯燥乏味的，正是人們有了豐富的感情，我們的生活才變得多姿多彩。但是，在投資領域摻入感情，後果將不堪設想，現實生活中這樣的例子比比皆是。
美國著名經濟學家薩繆爾森是麻省理工學院的教授，有一次，他與一位同事擲硬幣打賭，若出現的是他要的一麵，他就贏得1000美元，若不是他要的那麵，他就要付給那位同事2000美元。
這麼聽起來，這個打賭似乎很有利於薩繆爾森的同事。因為，倘若同事出資1000美元的話，就有一半的可能性贏得2000美元，不過也有一半的可能性輸掉1000美元，可是其真實的預期收益卻是500美元，也就是50％×2000+50％×（－1000）=500。
不過，這位同事拒絕了：“我不會跟你打賭，因為我認為1000美元的損失比2000美元的收益對我而言重要得多。可要是扔100次的話，我同意。”也就是說，他同事的觀點可以更為準確地表述為：“一次很難出現我想要的平均定律的結果，可是100次就行。”