第一節 客戶經理的資格認定
一、客戶經理的任職條件
客戶經理的任職條件是進入客戶經理序列的基本條件，包括：良好的職業道德；無不良業務記錄；身體健康；大專以上學曆；一年以上銀行業務工作經曆等。隻要滿足基本的任職條件，經資格審查和認證後均可擔任客戶經理。
客戶經理應劃分為不同的等級，劃分的依據是個人的工作能力、專業工作經驗、工作業績、所負責客戶類別和所營銷產品等。
為便於對客戶經理進行管理和加強客戶經理隊伍建設，規範客戶經理名稱及營銷行為，客戶經理可分為高級客戶經理、一級客戶經理、二級客戶經理、三級客戶經理和見習客戶經理五級。不同等級的客戶經理對應不同類別的客戶，營銷不同的產品，同時在營銷費用和收入上也體現差別。
二、客戶經理的資格認證
客戶經理的初次資格認證，根據任職條件對報名人員進行資格審查，通過資格審查後，經嚴格的考評認證上崗。考評認證的依據包括業務績效、工作能力與經驗、等級考試成績（包括書麵考試、口試答辯、案例設計和實戰演習）等。
二級以下客戶經理的考評以業績和技能的考評為主，等級考試為輔；二級（含二級）以上客戶經理的考評二者兼顧。等級考試結果兩年內有效，以體現管理的動態性。
客戶經理的等級資格標準由省級聯社人力資源管理部門製定。高級客戶經理資格由省聯社人力資源管理部門審核認定；一級客戶經理的資格由辦事處審核認定，報省聯社備案；二級（含二級）以下客戶經理資格由縣聯社審核認定，報辦事處備案。低等級的客戶經理可越級申請高等級客戶經理資格。不同等級的客戶經理資格有效期為一年，考評認證工作每年進行一次。
第二節 客戶經理的工作方式
對小型客戶、單一需求或非風險業務需求的客戶，客戶經理可獨自提供相應的服務。對大型客戶或有綜合需求的客戶，須采取上下聯動、統一運作的方式，即以高級客戶經理為中心，合理搭配其他等級的客戶經理和一定數量的輔助人員組成客戶經理小組，以項目小組的方式集中運作。高級客戶經理有權在對大型客戶進行綜合開發的過程中調集使用其他等級的客戶經理。
一、客戶經理小組的人員構成
一個客戶經理小組主要由小組牽頭人、關係經理、方案設計人員、外部專家及輔助人員組成。在這些角色中，有的角色兼任，比如小組牽頭人可充當關係經理，或者關係經理本身是方案設計人員等。
（一）小組牽頭人
小組牽頭人一般由高級客戶經理擔任，主要行使總體指揮、組織和協調職能，負責對整個客戶培育與維護的組織策劃、銀行內部和外部關係的協調、產品的組織運作、小組內部重大事項的管理決策。