根據客戶的特點確定拜訪時間，避免在客戶最忙的時候前去拜訪。對習慣於加強加點工作的客戶來講，在加班時間去拜訪會使客戶感覺到客戶經理很敬業，在心中產生“該客戶經理與我是一類人”的感覺從而拉近雙方的心理距離，便於雙方更進一步的會談。對同業客戶來講，一般不宜在月末、季末和年末這段時間去拜訪，因為這些時間正是同業需要上業務的時候，對方會很忙，可直接在電話中談業務即可。應該注意客戶的上下班時間、日常活動規律及近一時期業務繁忙程度。
根據不同的拜訪目的決定會議時間。如正式商談合作事宜，則上班時間為益；如目的在於聯絡感情，則臨近中午吃飯時間或下班之後要更好一些。周一一般不要約上午會談，因為各單位一般在周一上午工會以布置本周的工作；周五一般不要約下午會談，因為周五下午各單位一般要對本周工作進行總結，即使不進行總結，好多人員也著急慌忙準備外出度周末，此時去會議公務會給對方“不知趣”的印象。確定會談時間的另一層含義是“會議時間的長短”，應根據會議內容的複雜程度及客戶的時間寬鬆程度確定會議時間的長短，並將擬會談的時間長短事前告知客戶，便於客戶在這段時間內不要再安排其他活動。
見麵的時間應充分考慮交通、地點、天氣等因素。如果遇到刮風、下雨等惡劣天氣或交通非常擁堵，客戶經理應充分考慮在途時間，以便能在約定的時間到達客戶那裏。按時以達可表現客戶經理誠信守約、敬業愛崗的職業道德，有利於接近客戶、感動客戶。
當客戶確定的時間與客戶經理的時間安排有矛盾時，應盡量遷就與尊重客戶的意圖，並應將“我本來有非常重要的事，因為去見你這個客戶而把其他重要事情給推掉理由誠懇地向客戶說清楚，至於客戶經理去拜訪哪個客戶，應根據客戶的重要程度和營銷成功的可能性大小綜合考慮。此時尚須注意不能因營銷一個客戶而得罪另一個客戶，要學會在兩個目標客戶身上“踩鋼絲”。
在真正拜訪前一天對時間再次確認。如果出現客戶真有別的事情而無法踐約的情況，客戶經理應坦率地告訴客戶你感到很遺憾但你充分理解客戶的難處，並希望客戶盡快安排下次見麵時間。
下麵是幾種最行之有效合客戶經理登門拜訪的時間：當客戶有新的業務需求，或客戶剛開張營業，或新生產線開始生產產品，正需要銀行提供服務的時候；客戶遇到吉慶喜事的時候，如領導受到表彰、大樓奠基、工程竣工、新產品投放市場的時候及公司紀念日；客戶遇到暫時困難，急需要幫助的時候；客戶對其他角行的現有服務不滿意、準備另換一家合作銀行的時候，客戶經理可實行鑽空子策略；下雨、下雪、酷暑、嚴寒等天氣不太好的時候，這時候去拜訪客戶，往往會感動客戶，當然不能給客戶以虛假的感動製變革、領導班子變換等都可能意味著合作機會；當客戶經營管理方式發生重大變化時，如集團性公司對子公司的銷售資金實行集中管理，就為客戶經理提供了展業機會；客戶主動相約的時間。
4、確定洽淡地點
應根據客戶的要求或習慣，本著方便客戶的基本原則確定洽談地點。最經常使用、也是最主要的洽談地點是客戶的辦公地點。其他地點如餐廳飯店、展覽會、酒吧、咖啡館、網球場或高爾夫球場等公共場所也可作為洽淡地點。有些事情在辦公室裏往往談不出最佳效果。在客戶“盡興”或者雙方出現非常融洽的氣氛時，洽淡效果往往最好。
（二）預約的方法
1、當麵預約
麵約是指客戶經理與客戶當麵談定下次見麵的地點、時間、方式等。在麵約時，客戶經理無論語氣還是用詞，都必須坦率誠摯，中肯動聽，避免與客戶大聲爭辯，必要時要配以生動的表性與手勢。如果準備麵約客戶的高層領導，而客戶隻派一個中層幹部來負責接洽，客戶經理就應該著重強調與其上司麵談的必要性。
2、委托預約
客戶經理委托第三者代為約見客戶，如留函代轉、信件轉遞、他人代約等。這種方法一般在代約人與客戶很熟悉或客戶經理很難直接約見到客戶時采用。運用連鎖法尋找客戶時就經常使用托約，因為客戶經理如果與某個客戶很熟悉，就可委托他約見其他客戶。