隨著我國農村金融體製改革的不斷深化，一種多種形式並存、分工合理、功能互補、適度競爭，並可持續發展的多層次農村金融服務體係在逐步形成。中國農業銀行的“返鄉”、中國郵政儲蓄銀行的“破土”、 村鎮銀行的出現、中國農業發展銀行的轉軌、國家開發銀行的介入、外資銀行的滲透，在農村金融市場上已經形成“群雄並立”的態勢，農村合作金融機構麵臨的競爭環境日益激烈。
爭取優質客戶是農村合作金融機構在農村金融市場上與其他金融機構競爭的焦點之一。隻有擁有優質客戶，才能擁有穩定的資金來源和優質的資產，才會有豐厚的利潤。毫無疑問，適用的產品係列、完善的客戶服務、先進的電子網絡是提升競爭力的重要途徑。從市場營銷的角度看，在農村合作金融機構實行客戶經理製，樹立“以客戶為中心、以市場為導向、以經營效益為目標“的經營理念，做好市場定位、客戶選擇、客戶開發、客戶維護、客戶管理、產品營銷等一係列工作，正是爭取優質客戶的一條有效途徑。為此，我們組織編寫了這本培訓手冊。
本手冊重點介紹了客戶經理的工作流程、工作方法，具有實用性和可操作性；同時還介紹了客戶經理必備的知識素養、專業技能，具有前瞻性和指導性；在編寫過程中，作者參考了大量的相關文獻資料，並吸收了一些研究成果，在此，謹向所有文獻資料的作者致謝。由於作者的水平有限，書中的錯誤和疏漏之處，懇請讀者批評指正。
作者 2007年9月