2、職能
跨地域結算中心的主要職能表現為以下幾點：劃定管理層級，明確各自的資金審批權限，製定科學的結算製度，規範結算行為，實現對各分公司賬戶及資金的有效監督；管理和監督企業集團整個係統的資金收支情況，對資金進行統一調度，實現係統內資金的最佳利用率；集中辦理各分公司的資金結算以及資金信貸業務；審批各分公司新開資金賬戶，行使對其賬戶的有效監管職能；建立高效的信息反饋機製與信息分析機製，構建企業集團資金信息網絡係統。
3、平台係統的搭建
財資管理平台係統能幫助企業實現財務資源的共享，管理決策的製定以及風險預警的發出。該平台係統能夠同時與各地市合作銀行以及企業集團結算中心實現對接，可進行網上實時支付、銀行信息查詢、企業賬戶餘額查詢以及沉澱資金歸集等一係列業務。該係統平台能夠和企業內部管理信息平台以及MIS財務軟件等相關業務係統平台實現對接，以方便不同係統平台之間數據的交換與信息的共享。
4、運作機製
在跨地域結算中心模式中，其核心在於企業集團結算中心可與各地市虛擬結算中心合作：可將各分公司所在地的合作銀行視為虛擬結算中心，通過它對各分公司資金流轉情況進行實時監督，並將所有資金流轉情況通過網絡平台定時向企業集團結算中心彙總，從而實現對整個係統內資金的集中管理。通過對銀行相關功能與服務（金融網絡和增值服務等）的有效利用，可在跨地域結算中心模式中讓銀行擔負部分職能。
四、資金集中管理模式下閑置資金的有效利用
在資金集中管理模式下，煙草企業還應該做好閑置資金的有效利用工作，有以下幾種投資渠道可供選擇：通知存款；貨幣基金；銀行理財產品；國債回購；銀行委托貸款；資金調劑使用。在對閑置資金進行投資時，煙草企業還應該充分考慮以下幾點：明確資金閑置的時間；確定企業的風險承受能力；正確認識自身的理財能力；學會閑置資金的統籌運用；在可控製範圍內延付應付賬款，為企業爭取更多的資金，從而提高企業閑置資金的利用率。
五、結束語
在競爭日趨白熱化的煙草市場中，煙草企業隻有深入研究資金集中管理模式，發揮大資金集團作戰的優勢，提高資金使用效率，才能獲得進一步的發展。
參考文獻：
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